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提高法律意识,警惕非法集资
发布时间:2018-05-30 | 浏览:1116次 【关闭此页


一、非法集资的识别和防范

(一)非法集资的定义

非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

(二)非法集资的特征

非法集资具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征:1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

(三)非法集资的主要表现形式

1、不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的;

2、以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的;

3、以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的;

4、不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的;

5、不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构基金等方式非法吸收资金的;

6、不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的;

7、不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的;

8、以投资入股、委托理财等方式或利用民间“会”“社”等组织非法吸收资金的;

9、假冒民营银行的名义,借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或非法吸收资金的;

10、非融资性担保企业以开展担保业务为名,通过发售虚假的理财产品、虚构借款方提供借款为非法吸收资金的;

11、假冒或虚构国际知名公司设立网站,以股权上市增值、境外投资为名,发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息非法吸收资金的;

12、以投资养老公寓、异地联合安养为名,或通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,专门面向老年人非法吸收资金的;

13、以部分价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票有巨大升值空间为名,承诺在约定时间后高价回购,从而非法吸收资金的;

14、以互联网借贷信息平台(P2P)为名,欺骗公众有银行存管进而非法吸收资金的;

15、通过发布媒体广告、举行财富讲座、散发传单、微信、博客、电子邮件等形式,以销售理财产品、基金产品等为名非法吸收资金的。

(四)非法集资的识别:

1、核实工商登记;2、看投资回报;3、核查相关信息;4、看是否阳光操作;5、了解投资的资金去向;6、关注、查询媒体报道;7、咨询法律相关专业人士。

二、相关信息查询网站、APP

(一)政府平台

1.国家企业信用信息公示系统http://www.gsxt.gov.cn

APP版可在各个应用商城搜素下载

2.信用中国(陕西)http://www.sxcredit.gov.com

(二)企业、协会官方网站

1.上海证券交易所         http://www.see.com.cn

2.深圳证券交易所         http://www.szse.cn

3.陕西股权交易中心       http://www.sxeec.com

4.中国银行间市场交易商协会    http://www.nafmii.org.cn

(三)第三方资讯平台(参考)

1.网贷之家                 http://www.wdzj.com

2.网贷优选               http://www.p2pux.com

3.网贷天眼               http://www.p2peye.com

4.防骗大数据             微信号:FPData

5.银行信息港           http://www.yinhang123.net

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